三分鐘搞懂 存基金



系統化的存基金,
解決人性化的投資痛點

系統化的存基金,解決人性化的投資痛點

國民理財調查大揭密

富蘭克林推出的「存基金 好薪安」國民理財痛點大調查,共有近3萬人踴躍參與。

性別比例

性別比例

年齡分布

參加本次調查之國民中,女性比例略高於男性,占 52.9%,男性則占47.1%,年齡主要集中在20-59歲之間,屬於正在累積人生財富階段期。

解決盲點1

別讓資金不足成為不投資的藉口?!

不投資的藉口

60%的投資人尚未投資主要是擔心「資金不足」,比例甚至大於「不理解金融商品」及「害怕虧損」。其實資金不足是有「解」的,關鍵是找到可以持續「存」的投資工具,漸少不必要的頻繁交易。

另外,有30-45%的人不理解商品也沒有時間研究,雖然有65%的投資人表示可以接受虧損,但不妨透過「國民理財機器人」幫你聰明選擇適合自己的投資組合,現在還有定期定額的方式,小錢也能有機器人幫你理財喔!

解決盲點2

沒經驗投資人為何害怕市場震盪?

這些無投資經驗者中,6成為20-39歲的Y世代族群 (圖1)。 面對市場震盪,不曾投資的年輕人選擇觀望或退場的比例高達 85%(圖2),這其實「相當可惜」,因為職涯剛開始時其實是投資最佳起跑點,那時投入的資金有很多時間成長。

呼應到揭密1中,缺乏資金及資訊,才是這群人對市場擔憂的主要原因。建議不妨透過小額投資方式-定期定額累積資本及分攤風險,把握財富自由的入場券。

年紀級距(不曾投資)(圖1)

市場震盪時(圖2)

不曾投資
不曾投資
有投資經驗
有投資經驗
有投資共同基金
有投資共同基金

解決盲點3

進場點到底要怎麼選!

進場點到底要怎麼選

其實買賣時間點和研究市場本質上可看成同一件事,就是不知道什麼時候該選怎樣樣的市場買及賣,但實際上根本沒有人可以預知買賣點,也難怪高達63%的投資人有相同的投資痛點。

我們經常受到貪婪和恐懼誘惑作出錯誤決定,避免買高賣低的方法其實很簡單就是定期投資以分散風險,而「堅持」就是最主要的因子。

解決盲點4

該如何尋找投資標的?

該如何尋找投資標的?

對比沒有投資經驗者,6成以上有投資經驗但未投資基金的投資人痛點在於不知如何選標的、怎麼看市場,其實可以透過智能理財量身打造的投資組合,不僅選好了標的,還能適時因應市場調整最適標的,一次解決兩大投資痛點。

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盲點解決

基金怎麼存才聰明?

機器人
配投組
自選
優質基金

如果您有以下狀況,您需要國民理財機器人幫您存基金

選擇障礙

選擇障礙

不知道怎麼挑產品

耳根子軟

耳根子軟

投資容易三心二意

認同科技

認同科技

相信智能理財威力


兩分鐘搞懂國民理財機器人

兩分鐘搞懂國民理財機器人

國民理財機器人三大特色

  1. 操作簡單,貼近投資需求
  2. 智能演算,推薦最適投組
  3. 監控市場,提供調整建議

如果您有下列優勢,您可以自選優質股債標的存基金

夠專業

夠專業

對投資市場有研究

夠用心

夠用心

知道如何建立投組

夠紀律

夠紀律

不會淪落追高殺低


一分鐘掌握存基金投資
「新」「勢」「力」

新興成長

趨勢主流

穩定力

【優惠方案說明】

國民e帳戶本季優惠方案內容與使用規則說明

  • 優惠資格:已完成國民e帳戶所有開戶程序並啟用交易權限者。
  • 優惠使用期限:即日起至2021/01/07
  • 優惠內容:
    1. 「國民理財機器人」專區:單筆及定期定額新申購投資計畫手續費0.5%優惠,單筆申購可用紅利折抵至0.3% (定期定額不適用)。
    2. 一般基金交易專區:
      • 精選基金:含各股份類別單筆及定期定額新申購手續費1折優惠,適用基金請參考本季精選
      • 非精選基金:含各股份類別單筆及定期定額新申購手續費2折優惠。
    3. 部分配息基金享0手續費優惠,了解詳情

投資真心話

想知道大家都怎麼
『存基金』?

國民理財新思維:
存基金,好薪安

投資 V.S. 投機

「用錯誤的方式使用正確的工具,往往會導致悲慘的結果。」

近年來很多人用投機的方式「玩基金」,短線操作頻繁、不斷追高殺低,不只偏離投資的本質,甚至回過頭來質疑基金的價值。

深耕台灣30年的富蘭克林針對國民理財痛點,率先提出「存基金」的概念與計畫,希望透過系統化的工具與服務屏除人性弱點,真正滿足國民理財需求!

基金可買寸光陰!?

在金融的世界裡,時間是最公平、也是最有價值的,為什麼呢?

因為選擇不同的理財商品加上所投入的時間,我們其實都先為自己預約了不同的未來;
每個人都希望自己的每分錢都能發揮最大的投資效益,但現代人這麼忙,哪有時間整天追趕著市場變化呢?

其實只要擁有『存基金』正確的理財態度,把握好投資組合配置、規律投資及別亂賣的三大原則,理財其實就是這樣輕鬆省時的事喔!

誰需要存基金?

根據投信投顧公會統計,2020年4月境內基金受益人數高達224萬人,較去年12月新增30萬人,尚不含境外基金的受益人數,顯見台灣投資人在市場波動劇烈的環境下對於共同基金的專業信賴度仍是相當高。

然而好的產品也需要對的方法,許多人往往會被誤導用錯誤的方式來『買』基金;反而帶給投資人不好的投資經驗與壞印象。

富蘭克林近期倡導『存基金』的觀念,透過長期持有攤平市場波動風險,希望幫助投資人用正確的方式投資基金,輕鬆『存』為富國民!

紀律投資,不只定時定額

談到紀律投資,投資人第一個想到的就是定期定額,這樣的方式乍聽簡單,但當每日看著市場大幅震盪時,有多少人還能堅持投資?

紀律投資重要,但如何變簡單執行,尤其是對於沒有時間盯盤的投資人,如何透過簡單的機制,避免市場的波動風險;對於心情容易跟著市場漲跌起伏的投資人,如何更紀律的管理投資呢?

看看富蘭克林如何幫你存基金,存的理性、更存的安薪!

你也想知道如何正確的存基金嗎?

老司機開講

李兆華

資深媒體人/財經節目主持人
20年平面財經媒體經歷

馮志源

基金醫生
理柏(Lipper) 中國大陸及台灣研究總監

夏韻芬

理財專家/資深媒體人
專精財經領域,將複雜的財經議題輕鬆融入生活