我適合什麼樣的
投資方式?

定期定額
穩健型
小額投資人

定期定額

定期不定額
積極型且偏好
自我判斷的投資人

定期不定額

智能定期不定額
積極型且相信
客觀數據的投資人

智能定期不定額

業界首創

1分鐘詳解如何操作

3種方式的投資邏輯

「定期不定額」讓投資人在市場價格下跌時加碼更多、市場上漲時減少扣款金額。而為了讓投資人更有依據地快速設定適合的加減碼金額,「智能定期不定額」運用AI演算法直接為投資人算出每次扣款金額,免去設定金額的時間。

  投資本金 獲利 報酬率
固定金額定期定額 $ 25,000 $ 33,500 134%
定期不定額加減碼 $ 30,000 $ 61,300 204%

1分鐘詳解如何操作

3種方式的投資邏輯

「定期不定額」讓投資人在市場價格下跌時加碼更多、市場上漲時減少扣款金額。而為了讓投資人更有依據地快速設定適合的加減碼金額,「智能定期不定額」運用AI演算法直接為投資人算出每次扣款金額,免去設定金額的時間。

可左右拖曳
可左右拖曳

設定3步驟

在富蘭克林國民e帳戶中,不論您選擇哪種扣款方式,都只需要3步驟就能快速設定完成,即便是既有的契約都能輕鬆轉換變更,無須重新申購。

設定3步驟

定期不定額

以下方設定為例,(基準)扣款金額為$5,000元,假設扣款日時的不含息報酬率上漲至5%,則扣款金額為 $4,900 (=$5,000-$100),上漲到20%則為 $3,000 ($5,000-$2,000);相反地,若下跌 12% 扣款金額則為 $8,000 ($5,000+$3,100)。

定期不定額

* 基準漲跌幅=不含息報酬率=[((最新淨值*最新結餘股數)-投資成本)/投資成本]

智能定期不定額

既然是「智能」版,設定上當然更簡單!僅須設定扣款金額上下限,每次扣款日時,系統就會根據當時的淨值、布林通道均線(歷史均線)、未來上下行的趨勢,在您設定之扣款金額上下限區間決定金額並進行扣款。

智能定期不定額

定期定額 定期不定額

若您是初入投資世界的新手,適合設定方便的「定期定額」投資方式;而資金足夠有彈性調整空間或有投資經驗的朋友則可以選擇「定期不定額」。兩者比較完整比較表:

  定期定額 定期不定額
每次扣款日
之投資金額
固定金額 正報酬減少扣款、
負報酬增加投資
最低
扣款金額
新台幣1,000元/次 新台幣3,000元(基準金額)/次
投資策略 平均成本效果 逢高減碼、逢低加碼
扣款日期 每月1~31日任意選且可設定天天扣
可否暫停 自由設定暫停扣款、終止契約
交易時效 今日下單或變更,隔天扣款*
累加/減碼金額 新台幣100元、美金10元,其他幣別請見常見問題
投資特色 強迫每月儲蓄投資 落實微笑曲線買低賣高原理
投資屬性 適合穩健型小額投資人 適合積極型有預算的投資人

* 您於營業日當天13:30前下單,將以下個營業日之淨值計算與扣款,詳細說明可見 常見問題

定期定額系列
投資法比較表

  定期定額
穩健型
小額投資人
定期定額
定期不定額
積極型且
偏好自我判斷
定期不定額
智能定期不定額
積極型且
相信客觀數據
智能定期不定額
每次扣款日
之投資金額
固定金額 自行設定加減碼金額 演算法建議加減碼金額
最低
扣款金額
新台幣1,000元/次 新台幣3,000元(基準金額)/次
投資策略 平均成本效果 正報酬減碼、
負報酬加碼進攻
依據淨值與均線
智能客觀調整扣款加減碼策略
投資特色 強迫每月儲蓄投資 落實微笑曲線
買低賣高原理
順應趨勢動態加減碼
扣款日期 每月1~31日任意選且可設定天天扣
可否暫停 自由設定暫停扣款、終止契約
交易時效 今日下單或變更,隔天扣款*
累加/減碼金額 新台幣100元、美金10元,其他幣別請見常見問題

* 您於營業日當天13:30前下單,將以下個營業日之淨值計算與扣款,詳細說明可見 常見問題

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