你真的以為存ETF就足夠嗎..?
懂得善用共同基金
掌握更多投資機會
為什麼基金不可或缺？
投資核心觀點：主動 vs. 被動
市值型ETF的目標是跟上大盤，
共同基金的目標則是超越大盤，
主動與被動投資就像拼圖，缺一不可！
ETF
以追蹤大盤指數為主，適合被動參與市場的投資人；
共同基金則由專業團隊主動管理，目標通常是超越大盤，爭取超額報酬機會！
新手入門優勢：專業與紀律
共同基金主動管理、多元的特性，
很適合準備開始投資理財的新手。
不論您在上班、旅遊，甚至睡覺時，都有專業團隊緊盯市場變化，隨時調整策略。
而透過定期定額策略，可降低投資門檻，又能避免情緒影響、克服人性弱點，更是新手開始第一步的首選。
共同基金 選擇多元
主動配置，把握市場機會
新興市場月收益基金(本基金之配息來源可能為本金)
| 報酬率% | 一年 | 二年 | 三年 | 波動風險 |
|---|---|---|---|---|
| 本基金 | 31.29% | 53.49% | 61.35% | 12.36% |
| 同類型基金平均 | 19.60% | 34.40% | 40.51% | 10.45% |
| 排名 | 1 | 1 | 1 | 5 |
資料來源︰理柏資訊，原幣計價採美元A(acc)股，截至2026/07/31，同類型基金為其他平衡混和型，共5檔，波動風險為過去三年月報酬率的年化標準差，波動風險越低排名越前面。波動風險越低排名越前面。基金過去績效不代表未來績效之保證。
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利多1
美國例外論鬆動，美國以外市場機會大增。
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利多2
亞洲企業扮演AI發展關鍵角色，成長動能強勁。
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利多3
新興國家當地債市場大、評價優。
富蘭克林證券投顧整理。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
穩定月收益基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)
| 報酬率% | 一年 | 二年 | 三年 | 波動風險 |
|---|---|---|---|---|
| 本基金 | 12.26% | 17.71% | 26.93% | 7.07% |
| 同類型基金平均 | 9.51% | 19.22% | 30.89% | 8.62% |
| 排名 | 1 | 3 | 3 | 1 |
資料來源︰理柏資訊，原幣計價採美元A股月配息股份，截至2026/07/31，同類型基金為美元平衡混合型-美國，共5檔，波動風險為過去三年月報酬率的年化標準差，波動風險越低排名越前面。基金過去績效不代表未來績效之保證。
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利多1
股票部位均衡布局、攻守兼備
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利多2
債券部位追求收益、兼顧品質
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利多3
股債彈性配置，適合作為核心資產
富蘭克林證券投顧整理。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
黃金及貴金屬基金
| 報酬率% | 一年 | 二年 | 三年 | 波動風險 |
|---|---|---|---|---|
| 本基金 | 61.11% | 147.72% | 190.50% | 37.57% |
| 同類型基金平均 | 56.22% | 127.79% | 169.66% | 35.99% |
| 排名 | 3 | 2 | 3 | 5 |
資料來源︰理柏資訊，原幣計價採採美元A(acc)股，截至2026/07/31，同類型基金為境外黃金與貴金屬股票基金，共7檔，波動風險為過去三年月報酬率的年化標準差，波動風險越低排名越前面。基金過去績效不代表未來績效之保證。
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利多1
各國央行持續提高黃金儲量
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利多2
全球不確定性升溫提高避險需求
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利多3
聚焦中小型金礦股，具成長爆發潛力
富蘭克林證券投顧整理。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
科技基金(本基金之配息來源可能為本金)
| 報酬率% | 一年 | 二年 | 三年 | 波動風險 |
|---|---|---|---|---|
| 本基金 | 24.38% | 53.58% | 87.47% | 24.13% |
| 同類型基金平均 | 26.42% | 52.48% | 84.70% | 24.04% |
資料來源︰理柏資訊，原幣計價採採美元A(acc)股，截至2026/07/31，同類型基金為境外科技股票型基金，波動風險為過去三年月報酬率的年化標準差，波動風險越低排名越前面。基金過去績效不代表未來績效之保證。
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利多1
AI發展持續加速，引領科技未來
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利多2
一檔基金全方位打包數位轉型商機
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利多3
參與未上市公司投資，掌握未來新趨
富蘭克林證券投顧整理。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書
共同基金 和 ETF 哪裡不一樣？
同樣是買進一籃子標的，共同基金投資範圍更廣、方式更靈活、策略更多元
ETF
vs.
共同基金
被動追蹤指數
專業團隊操作選股
目的為參與大盤
目的通常為超越大盤、降低波動
多以台、美股為主
可配置全球市場
多以台幣、美元交易
部分共同基金可使用多種外幣交易
透過券商買賣
透過銀行、基金平台買賣
解密全球配置：境外共同基金的稅務優勢
同樣是買進一籃子標的，共同基金投資範圍更廣、方式更靈活、策略更多元
第一課：境外共同基金 V.S 境內ETF
| 稅務項目 | 境外共同基金 | 境內ETF(台灣發行) |
|---|---|---|
| 資本利得(價差獲利) | 歸屬 海外所得 | 停徵所得稅(免稅) |
| 配息所得(股息/利息) | 歸屬 海外所得 | 併入綜所稅 或 分離課稅28% |
| 證券交易稅(贖回/賣出) | 免稅(0%) | 需課徵0.1% |
此比較主要以國內代理之境外共同基金與國內發行之境內股票型
ETF 為例。
第二課：境外共同基金的實質節稅效益解析
核心總結：境外共同基金的雙重優勢
透過境外共同基金做資產配置時，若申報戶當年海外所得低於NT$ 100萬，基本上不會產生額外的稅務負擔，且贖回免徵證券交易稅，為投資人提供更具效率與成本優勢的全球資產配置選擇。
本文件內容僅供教育資訊參考，不構成任何稅務建議。台灣稅務法規可能隨時變動（如 NT$ 750萬元免稅額），實際申報細節需依個人綜所稅、基本所得額及最新稅法規定為準。建議投資人務必諮詢專業會計師或稅務顧問，以進行最準確的個人稅務規劃。
常見迷思
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共同基金能像ETF一樣分散風險嗎？可以！共同基金和ETF一樣是買入一籃子的證券，只要買一檔共同基金，就等於分散投資很多家公司，達到分散風險的效果。
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存共同基金要很多錢嗎？手續費很貴嗎？目前全平台手續費0元優惠中，定期定額存共同基金，只要新台幣1,000元即可開始投資！
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為什麼共同基金更有機會跑贏大盤？每檔共同基金背後都有專業經理團隊時刻緊盯市場動態！團隊會主動調整策略，因此更有機會提前佈局新趨勢、盡可能避開風險。
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共同基金漲多了還能進場嗎？會不會太晚？很少有人能夠抓準最高點或最低點，所以「定期定額」成為時下熱門的理財方式，長期自動投資，不但能使投資成本平滑化，也不必花大把時間盯盤！
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怎麼開始存共同基金？線上申辦「富蘭克林 國民e帳戶」 > 挑選想投資的共同基金 > 選擇「單筆申購」或「定期定額」。
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想投資，但怕市場波動太大怎麼辦？共同基金一次投資一籃子標的可以降低「選股」風險，定期定額投資可以降低「擇時」進出場的風險，也可以配置波動相對較小的「平衡型基金 」、「債券型基金」。
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選擇富蘭克林共同基金的5個理由
資料日期：2026/7/31。
（自2000年起至2026/7/31，富蘭克林坦伯頓基金集團在台核備基金26年來共獲359座台灣基金獎獎項。資料來源為指標、晨星、標準普爾、理柏、晨星暨Smart智富、台北金融研究發展基金會，獎項評選期間截至前一年度年底，指標獎項評選期間截至各頒獎年度前一年 9 月底止。查詢完整得獎記錄請見 https://www.franklin.com.tw/about/winningRecord。基金過去績效不代表未來績效之保證。）
服務據點遍佈全球
資料來源：富蘭克林坦伯頓基金集團，統計至2023/12/31
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