什麼! 基金也有會限購?
首先，先科普一個冷知識：每檔在全球募資的境外基金，台灣人投資金額上限只能佔50%
你可能懷疑：台灣人投資金額有可能超過全球募集資金的一半？答案是對！
現在普遍意識到只買台股就如同把雞蛋放在一個籃子裡，然而投資國外股債往往很花時間並需要高額手續費，而基金就成了很好的投資工具。
用小錢為自己做大事
投資，讓專業的來！
「基金」之所以這麼熱門，是因為他讓所有人都能用每月1千元投資一籃子股票或債券，基金經理人會判斷市場與各標的的狀況與未來前景來替投資人選股或選擇債券。
投資方式
基金有許多種分類方式，較常聽到的是...
投資區域
產業型基金
專注於某個產業
單一國家型
只投資一個國家，
絕無二心!
區域型基金
常見如亞洲、
拉丁美洲等區域
全球型基金
人如其名，可投資於全球任何市場
投資標的
股票型
主要投資於股票適合看好某國家/區域或產業發展的朋友
債券型
主要投資於債券，適合喜歡配息的朋友。通常會有月配 / 季配 / 年配 / 累積不配息可選。
平衡型
投資股票與債券，通常因為可因應市場靈活分配比例而受歡迎
組合型
投資其他多檔基金
貨幣型
主要是高流通性且穩定的短期票據，適合大筆資金短暫停泊。
基金的分類
基礎版
單筆投資VS.定期定額
基金投資的方式跟股票很像，您可以一次投資一筆錢買一檔基金，稱為單筆投資；也可以每月小額投資，稱為定期定額。以買雞蛋為例，下圖投資本金同樣是3,000元，兩種投資獲利可能差很多！
| 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | ||
單筆投資 |
投資3,000 買入600顆蛋 |
- | - |
賣出600顆蛋 獲得$4,800 |
獲利
60% |
定期定額 |
投資1,000 買入200顆蛋 |
投資1,000 買入166顆蛋 |
投資1,000 買入500顆蛋 |
賣出866顆蛋 獲得$6,928 |
獲利
131% |
大家總是在想！
哪一種買法會得到比較高的報酬率？
進階版
定期不定額
看完上面的例子，或許你會想：如果雞蛋價格便宜時我多買一點，雞蛋很貴時少買一點，這樣不是賺更多？對！定期不定額機制讓你制定規則，系統自動依照規則多/少買。
| 12月 | 1月 | 2月 | 3月 | ||
|
定期不定額 |
投資1,000 買入200顆蛋 |
投資300 買入50顆蛋 |
投資1,700 買入850顆蛋 |
賣出1,100顆蛋 獲得$8,800 |
獲利
193% |
進階版
智能定期不定額
既然是「智能」版，設定上當然更簡單！你不用自己決定多少價格時，要投資多少錢，僅須設定投資扣款金額上下限，每次扣款日時，系統就會根據當時的淨值、布林通道均線(歷史均線)、未來上下行的趨勢，在您設定之扣款金額上下限區間決定金額並進行扣款。
智能定期不定額
在哪裡買基金?
許多人會在銀行買基金，而若想享有更低的成本與更好的服務，也有人會直接跟基金原廠申購，即投顧投信公司。下表以富蘭克林國民e帳戶為例，與銀行做比較：
| 富蘭克林國民e帳戶 |
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銀行 |
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支援大部分常見銀行， 也可隨時更換 |
扣款方式 |
只能用開戶之銀行 扣款投資 |
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富蘭克林境內外與美盛全系列 基金近80檔 |
投資標的 |
多家基金
可能多達上百檔 (但有些沒有富蘭克林的 多支旗艦基金喔!) |
|
2023/09/30前新戶享 定期定額3筆0手續費 |
投資手續費 |
通常為牌價手續費 3至8折 |
| 免收 | 信託保管費 | 投資金額之0.2%~0.4%(每年) |
| 2023年底前免收 | 轉換費 | 新台幣0元至500元(每筆) |
|
所有人皆可透過免付費專線
與粉絲團私訊顧問，提供交易 、市場、基金等分析。 |
您將享有 | 通常高資產客戶享有理專服務 |
富蘭克林在台代理近80檔基金
涵蓋多元類型
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