2023年印度異軍突起,資金、市場、人才、技術、改革、建設匯集發酵中,
國力已經開始不一樣,2024不容錯過的投資熱點!
印度起飛
大國啟動
IMF2023/10全球經濟展望報告預估印度今年經濟成長率6.3%,高居主要國家之冠。
資料來源:IMF全球經濟展望報告,2023/10。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
印度在2021年第4季超越英國,成為全球第5大經濟,預計5年內超越德國與日本,成為第三大經濟體
資料來源:IMF,2022/10
印度開始不一樣
腳步調整 邁向新印度
全球局勢動蕩,印度宛如世外桃源,外國人直接投資絡驛不絕。
資料來源︰彭博資訊,2017年以來至2023/10數據。
總理莫迪推動強勢結構性改革,整合幣、稅、拚金融,國家大升級。
全國統一GST消費稅
破產法
調降企業稅
鬆綁投資法規
勞動市場改革
農業改革
基礎建設與農村支出提升
數位化
佈局側重四大主題商機
富蘭克林坦伯頓印度基金
全球最高的金融科技採用率
印度是世界上增長最快的金融科技市場之一。印度的金融科技採用率達87%,遠高於全球平均水平 64%
資料來源︰NATIOAL INVESTMENT PROMOTION & FACILITATION AGENCY,2022/7
民生金融越趨活躍
印度儲蓄力高,SIP(退休基金)持續成長,
刺激金融發展。
資料來源︰高盛證券,2024/02/23。*Systematic Investment Plan印度國家系統性投資計畫。 以上指數試算結果並非代表特定基金之投資成果,亦不代表對特定基金之買賣建議,基金不同於指數,基金可能會有中途清算或合併等情形,投資人無法直接投資指數。本文提及之經濟走勢不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。
國民消費 大增長
國內市場消費稅收7年內成長75%,
持續創高
資料來源︰彭博資訊,2017開始徵收GST以來至2024/02。
印度人口紅利大勝中國
印度中產階級人口超越中國,達3.7億人,成為亞洲區最大消費與勞動市場。
資料來源︰摩根士丹利,2022/10/30。
藥品產量全球排名第三
同時擁有世界上最大的疫苗生產商、學名藥供應商,佔全球供應量的 20%;印度還擁有美國以外最多符合美國 FDA 要求的製藥廠數量。
資料來源︰NATIOAL INVESTMENT PROMOTION & FACILITATION AGENCY,2022/11
「半導體印度計畫」
(Semicon India Program)
印度擁有全球20%的半導體人才,2022年政府批准
100億美元的 Semicon India
專案,升級在地半導體產業。
資料來源︰富蘭克林證券投顧整理,2022/11/18
「GATI SHAKTI擴大基建計畫」
規劃投資1.2兆美元,升級航空、海運、公共交通、鐵路、公路和高速公路等,促進產品出口及經濟發展。
資料來源: NICDC,2022/10
印度基金績效表現
富蘭克林坦伯頓印度基金單筆績效表現
期間 | 三個月 | 六個月 | 一年 | 二年 | 三年 | 波動風險 |
本基金 | 10.95 | 16.84 | 36.51 | 23.97 | 43.44 | 14.39 |
境外印度股票型基金平均 | 9.89 | 14.97 | 30.32 | 18.05 | 32.07 | 13.79 |
19檔同類型基金排名 | 7 | 7 | 2 | 5 | 2 | 15 |
資料來源︰理柏資訊,以美元A股累積型股份為準,原幣計價統計至2024/02/29。波動風險為過去三年月報酬率之年化標準差。基金過去績效不代表未來績效之保證。
定期定額投資價值(本金+損益)與報酬率
期間/成果 | 一年 | 二年 | 三年 | 五年 | 十年 |
投資價值 | 71,412 | 149,817 | 225,228 | 441,222 | 1,022,015 |
投資成本 | 60,000 | 120,000 | 180,000 | 300,000 | 600,000 |
報酬率 | 19.02% | 24.85% | 25.13% | 47.07% | 70.34% |
資料來源︰理柏資訊,以美元A股累積型股份為準,原幣計價統計至2024/02/29。定期定額理柏資訊假設每月扣款5000元,每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如:一年期之累積投資成果係假設自2023/03/01起(含)每月1日扣款,共計扣款12次之截至2024/02/29止計算而得之歷史報酬,其他期間之累積投資成果以此類推。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且基金過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。