利多加持
非投資級債進場時機到
- 美國經濟軟著陸機率高，加上貨幣政策將邁入降息循環，利於非投資級債的表現，現在布局一次掌握高息收及資本利得機會。根據統計，透過非投資級債搭配債券、股票等資產，還能利於提升收益、降低投組波動！
非投資級債三大利多
美國經濟放緩但保有韌性
資料來源︰高盛證券，2024/8/6。
美國經濟有撐 非投資級債表現亮眼
資料來源︰理柏資訊，取彭博債券指數，原幣計價季度總報酬平均值，1997年第一季~2023年第四季。以上統計結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數，可能會有中途清算或合併等情形。投資人無法直接投資指數。
美國經濟放緩但保有韌性
資料來源︰摩根士丹利，2024/5/22，穆迪，Pitchbook LCD，資料截至2024/5/20。
美國經濟有撐 非投資級債表現亮眼
資料來源︰高盛證券2024/6/13，彭博資訊，EPFR。統計資料以2023年初之存量為基準計算之累計流入占比。
投等債+非投資級債 提高報酬機會
資料來源︰理柏資訊，取彭博美國債券指數，期間1993年底~2023年底。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。＜以上試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數，可能會有中途清算或合併等情形。投資人無法直接投資指數＞
股票+非投資級債 有效降低波動
資料來源︰理柏資訊，取彭博美國債券指數與史坦普500指數，期間1993年底~2023年底。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，且過去績效不代表未來績效之保證。投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算，暫不考慮時間價值。以上試算結果並非代表特定基金之投資成果，亦不代表對特定基金之買賣建議。基金不同於指數，可能會有中途清算或合併等情形。投資人無法直接投資指數。
富蘭克林坦伯頓公司債基金
(本基金主要投資於非投資等級之高風險債券及符合美國Rule 144A規定之私募性質債券且基金之配息來源可能為本金)
基金三大優勢
靠攏高品質、爭取較高收益
基金平均信評靠攏高品質債，並具備較高殖利率，面對市場波動更具韌性，有機會爭取更高收益。
資料來源︰彭博資訊，指數取彭博債券指數，截至2024/7月底。基金持債殖利率不代表基金報酬率或配息。本基金持債信評分布: BBB 5.04%，BB 45.68%、B 35.76%、CCC 10.32%、CC 1.16%、其他與現金2.04%。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
產業布局多元 加碼高評債降波動
資料來源：富蘭克林坦伯頓基金集團，截至2024/7，基金指標為ICE美銀美國非投資等級債券限制指數。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。
基金成立以來 表現長期向上
資料來源︰(上)理柏資訊，分類為環球美元非投資等級債券基金，台幣計價至2024/8月底，A股美元月配息股份基金為準。波動風險為過去三年月報酬率的年化標準差。基金過去績效不代表未來績效之保證。(下)理柏資訊，美元計價，1996/3/1~2024/8/31，期初單筆投資一萬美元。基金A股月配息單位成立於1996/3/1。基金過去績效不代表未來績效之保證。
「GATI SHAKTI擴大基建計畫」
規劃投資1.2兆美元，升級航空、海運、公共交通、鐵路、公路和高速公路等，促進產品出口及經濟發展。
資料來源： NICDC，2022/10
基金相關資訊
低碳經濟正當到，ESG投資有一套
基金單筆投資累積報酬率
| 期間 | 三個月 | 六個月 | 一年 | 二年 | 三年 | 五年 | 十年 | 成立以來 |
| 美元避險累積型 | 4.68% | 8.80% | 25.96% | - | - | - | - | 23.01% |
| 歐元年配息型 | 6.96% | 5.71% | 19.98% | 2.11% | 13.17% | 11.95% | 56.86% | 507.53% |
小資族必備策略長期累積有看頭
基金定期定額投資績效
| 期間/成果 | 一年 | 二年 | 三年 | 四年 | 五年 |
| 投資價值 | 65,040 | 128,192 | 193,141 | 265,639 | 332,134 |
| 投資成本 | 60,000 | 120,000 | 180,000 | 240,000 | 300,000 |
| 報酬率 | 8.40% | 6.83% | 7.30% | 10.68% | 10.71% |