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股債雙享超靈活 聚焦收益好吸利

基金靈活佈局美國股債資產,打造攻守兼備的投資組合,緊抓美國資產的收益機會!

產品優勢

撥開迷霧見初心 掌握政策真利基

屏除消息紛擾,貿易紛爭,基金團隊認真發掘美國資產的投資機會,因應當前政策趨勢和波動環境,基金調整策略,為投資人找尋「抗通膨、穩收益」的投資標的。

市場趨勢 基金因應策略 (截至2019/12月底)
美中貿易未果
  1. 納入內需產業:公用事業、通訊服務等內需型產業,降低貿易紛爭的衝擊
  2. 精選科技產業:若美中貿易情勢改善,科技產業可望優先受惠,中長期具備5G、AI等創新成長潛力
市場波動加大
  1. 靈活調整股票、債券及現金比重,三年波動風險為7.18%,低於同類型基金平均波動度為7.56%*
  2. 納入高信評債券:美國公債約9%,投資級債約11%、房地產抵押債3%
利率上揚風險
  1. 縮短存續期間:基金存續期間僅有3.19年,防範利率上揚風險
類股輪動
  1. 網羅創新成長(科技、耐久財、醫療)、價值補漲(金融、能源、原物料)及防禦(公用事業、通訊服務、民生消費)
收益需求
  1. 基金持債之平均到期殖利率為5.37%,股利殖利率約3.2%,網羅股債收益機會
資料來源:富蘭克林坦伯頓基金集團,截至2019/12月底,*資料來源:理柏資訊,截至2019/12月底,波動風險為過去一年月報酬率之年化標準差。 基金到期殖利率不代表基金總報酬率或配息率。

選股擇債有學問 瞄準雙高好題材

針對市場變化,基金靈活調整股債配置,目前基金平衡配置債券和股票(含可轉換證券),並提高公債等固定收益資產比重,以因應波動環境。

佈局美國有門道 擘劃資產新面貌

基金瞄準低基期、具投資利基的受惠資產,兼顧『收益』及『抗波動』目標。

期間 三個月 六個月 一年 二年 三年 五年 波動風險
累積報酬率 -0.01 -0.83 4.85 6.31 8.48 11.77 6.57
資料來源:理柏資訊、台幣計價至2020/1/31、以A股美元月配息為準,波動風險為過去三年月報酬率的標準差年化值。 基金過去績效不代表未來績效之保證。

小資族必備策略 長期投資有看頭

基金定期定額績效

期間/成果 一年 二年 三年 四年 五年
投資價值 60,231 124,083 188,540 257,021 325,101
投資成本 60,000 120,000 180,000 240,000 300,000
報酬率 0.39 3.40 4.74 7.09 8.37
資料來源:理柏資訊,以A股美元月配息為準,台幣計價統計至2019/12/31定期定額理柏資訊假設每月扣款5000元,每月1日扣款、遇例假日則以次一營業日計算。例如:一年期之累積投資成果係假設自2019/1/1起(含)每月1日扣款,共計扣款12次之截至2019/12/31止計算而得之歷史報酬,其他期間之累積投資成果以此類推。 投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,且過去績效不代表未來績效之保證。 投資報酬率以累積投資成果除以投資成本簡單計算,暫不考慮時間價值。

關鍵策略

因應美中貿易邊打邊談,聯準會政策仍偏寬鬆,基金鎖定利基產業,找尋收益高人一等!

攻守兼備追收益
資金輪動搶先機

基金當前以循環(能源、科技、金融)產業,及防禦(醫療、公用事業)題材並重,除卡位資金輪動的佈局契機,並期望建立攻守兼備的投資組合。

股債收益雙引擎
政策題材有出息

投資團隊精選信用體質改善的高收益債公司,掌握穩健收益,股票方面,具有穩定現金流、良好股息配發,具競爭力的優質價值股,創造收益來源雙引擎。

精選美國高息債
掌握收益有夠嗨

低利環境下,經理團隊精選具有高息利基且基本面有望轉佳的美國高收益債,提供投資人較高的收益機會。佔位用

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